Einlagenschutz und Sicherung von Kundengeldern
Novellis.io
1. Grundsätze des Einlagenschutzes
Der Schutz und die sichere Verwahrung von Kundengeldern haben für Novellis.io hohe Priorität.
Kundengelder, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung auf gesonderten Kunden- bzw. Treuhandkonten gehalten werden, sind – sofern die einschlägigen gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind – durch ein Einlagensicherungssystem bis zu EUR 100.000 pro Kunde geschützt.
Dieser Schutz unterliegt den geltenden Gesetzen, Anforderungen, Bedingungen und etwaigen Ausschlüssen. Der Einlagenschutz dient dazu, berechtigten Kunden im Falle eines schützenswerten Ereignisses, insbesondere bei Ausfall oder Insolvenz des betreffenden Instituts, den gesetzlich vorgesehenen Schutz zu gewähren.
2. Erweiterter Schutz für VIP-Kunden
Kunden, deren Eigenkapital oder bei Novellis.io gehaltene Vermögenswerte EUR 250.000 oder mehr betragen und die von Novellis.io offiziell als VIP-Kunden eingestuft wurden, können Anspruch auf ein erweitertes Schutzniveau haben.
Für berechtigte VIP-Kunden kann ein erweiterter Schutz von bis zu EUR 500.000 pro Kunde gewährt werden.
Für die Berechtigung zum erweiterten Schutz gelten insbesondere folgende Voraussetzungen:
Der Kunde wurde von Novellis.io offiziell als VIP-Kunde bestätigt.
Die für den VIP-Status geltenden Voraussetzungen werden weiterhin erfüllt.
Das relevante Kundenguthaben oder Eigenkapital beträgt in der Regel mindestens EUR 250.000.
Das Kundenkonto ist vollständig verifiziert und erfüllt alle geltenden KYC- und Compliance-Anforderungen.
Der erweiterte Schutz unterliegt den geltenden gesetzlichen, vertraglichen und internen Vorgaben.
3. Umfang und Zweck des Schutzes
Der Einlagenschutz soll berechtigte Kundengelder schützen und im Falle eines schützenswerten Ereignisses einen gesetzlich oder vertraglich vorgesehenen Erstattungsanspruch begründen.
Es gelten insbesondere folgende Grundsätze:
Der Schutz gilt ausschließlich für schutzberechtigte Kundenguthaben, die unter die geltenden Schutzvorschriften fallen.
Offene Handelspositionen, Marktverluste und Anlageverluste sind nicht automatisch durch den Einlagenschutz abgedeckt.
Kundengelder werden – soweit dies unter der geltenden Verwahrungsstruktur vorgesehen ist – getrennt von den betrieblichen Mitteln des Unternehmens gehalten.
Kundengelder werden anhand der relevanten Kunden- und Zahlungsinformationen zugeordnet.
VIP-Kunden können Anspruch auf einen erweiterten Schutz von bis zu EUR 500.000 haben, sofern die geltenden Voraussetzungen erfüllt sind.
Der Einlagenschutz stellt keine Garantie für Handelsgewinne oder einen Schutz vor marktbedingten Verlusten dar.
4. Schutzlimits und Kundenkonten
Sofern in den geltenden Regelungen nichts anderes vorgesehen ist, gelten die genannten Schutzlimits in der Regel pro identifiziertem Kunden und nicht pro einzelnem Kundenkonto.
Unterhält ein Kunde mehrere Konten bei Novellis.io, können diese bei der Ermittlung des maximal geschützten Betrags zusammengefasst werden.
Der maximale Schutz beträgt in der Regel:
Standardkunden: bis zu EUR 100.000
VIP-Kunden: bis zu EUR 500.000
Die tatsächliche Schutzberechtigung und die Höhe einer etwaigen Erstattung richten sich nach den geltenden Bedingungen und gesetzlichen Vorgaben.
5. Voraussetzungen für den VIP-Schutz
Der erweiterte Schutz für VIP-Kunden ist an den offiziellen VIP-Status gebunden.
Für die Aufrechterhaltung dieses Status können insbesondere folgende Kriterien relevant sein:
Mindestniveau des Eigenkapitals oder der Kundengelder;
Erfolgreiche und vollständige KYC-Verifizierung;
Einhaltung der geltenden Compliance-Anforderungen;
Einhaltung der geltenden Kontobedingungen;
Keine wesentlichen ausstehenden Compliance-Prüfungen.
Novellis.io kann den VIP-Status regelmäßig überprüfen.
Werden die Voraussetzungen für den VIP-Status nicht mehr erfüllt, kann das erweiterte Schutzniveau entsprechend angepasst werden.
6. Trennung und Verwaltung von Kundengeldern
Zum Schutz der Kundengelder werden diese – soweit durch die geltende rechtliche und operative Struktur vorgesehen – getrennt von den eigenen Mitteln des Unternehmens gehalten.
Zweck dieser Trennung ist es insbesondere, eine eindeutige Zuordnung der Kundengelder zu gewährleisten und Zahlungsbewegungen nachvollziehbar und transparent zu dokumentieren.
Die konkrete Verwahrungs- und Sicherungsstruktur kann je nach Zahlungsmethode, Währung, Kundenstandort sowie dem beteiligten Kredit- oder Zahlungsdienstleister variieren.
7. Ausschlüsse und Einschränkungen
Der Schutzbereich kann durch geltende gesetzliche oder vertragliche Bestimmungen eingeschränkt sein.
Insbesondere können bestimmte Ansprüche, Finanzinstrumente oder Guthaben vom Einlagenschutz ausgenommen sein.
Darüber hinaus schützt der Einlagenschutz in der Regel nicht vor:
Verlusten aus Handelsaktivitäten;
Kurs- und Marktschwankungen;
offenen Positionen;
nicht realisierten Verlusten;
entgangenen oder erwarteten Gewinnen;
oder sonstigen Risiken im Zusammenhang mit Anlage- und Handelsaktivitäten.
Kunden sollten daher die für ihre jeweiligen Produkte und Dienstleistungen geltenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen sorgfältig prüfen.
8. Änderungen des Schutzbereichs
Änderungen der Gesetzgebung, aufsichtsrechtlicher Anforderungen oder der zugrunde liegenden operativen Struktur können den Umfang und die Bedingungen des Schutzes von Kundengeldern beeinflussen.
Novellis.io überprüft die geltenden Regelungen regelmäßig und informiert Kunden über wesentliche Änderungen, soweit dies gesetzlich oder vertraglich erforderlich ist.
Das jeweils geltende Schutzniveau bestimmt sich nach den zum maßgeblichen Zeitpunkt geltenden Regelungen und Anforderungen.
9. VIP-Status und Anpassungen
Novellis.io behält sich vor, den VIP-Status anhand der geltenden Kriterien zu überprüfen.
Die Voraussetzungen für die VIP-Einstufung und das damit verbundene Schutzniveau können angepasst werden, wenn dies aufgrund von Änderungen des Rechtsrahmens, der Risikostruktur oder interner Richtlinien erforderlich ist.
Änderungen werden gemäß den geltenden vertraglichen und gesetzlichen Vorgaben mitgeteilt.
10. Unser Engagement für den Schutz von Kundengeldern
Der Schutz von Kundengeldern ist ein wesentlicher Bestandteil des Sicherheits- und Compliance-Rahmens von Novellis.io.
Novellis.io strebt danach, Kundengelder transparent, nachvollziehbar und angemessen gemäß den geltenden Sicherungs-, Verwahrungs- und Compliance-Anforderungen zu verwalten.
Standardkunden können einen Schutz von bis zu EUR 100.000 erhalten, während berechtigte VIP-Kunden einen erweiterten Schutz von bis zu EUR 500.000 erhalten können – jeweils vorbehaltlich der geltenden Voraussetzungen, gesetzlichen Bestimmungen, Bedingungen und Ausschlüsse.
11. Kontakt
Bei Fragen zum Einlagenschutz, zur Sicherung von Kundengeldern oder zu Ihrem individuellen Schutzniveau wenden Sie sich bitte an unser Finance- und Compliance-Team.
E-Mail: support@novellis.net
Novellis.io
Finance & Compliance Department
